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वित्तीय समावेशन

  • महत्‍वपूर्ण अधिसूचना
  • माइक्रो इंश्‍योरेंस
  • प्रधान मंत्री जीवन ज्‍योति बीमा योजना
  • प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजना
  • पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत नामांकन हेतु ग्राहकों को उपलब्‍ध प्रावधान
  • पीएमजेडीवाई खातों में रु. 10,000 तक का प्रधानमंत्री जन-धन योजना ओवरड्राफ्ट
  • रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड
  • पीएमजेडीवाई ओडी का लाभ उठाने के लिए सबसे महत्वपूर्ण नियम और शर्तें (एमआईटीसी)
  • माइक्रो इंश्‍योरेंस / नामांकन और दावा फॉर्म

वित्तीय समावेशन : महत्‍वपूर्ण अधिसूचना

बीसी एजेंट लोकेटर यहां क्लिक करें

आम जनता और विशेष रूप से बैंक ऑफ बड़ौदा के ग्राहकों की जानकारी हेतु सूचना : दिनांक 01/09/2021 से बीएसबीडी खातों में एईपीएस ऑफस/ऑनस लेनदेन के लिए शुल्क प्रभारित करने का निर्णय लिया गया है.

लेन-देन के प्रकार (बैंक ऑफ बड़ौदा के बीएसबीडी खातों में)

वर्तमान प्रभार 

प्रस्‍तावित प्रभार (अनुमोदित)

बैंक ऑफ बड़ौदा के सीएसपी / बीसी केन्‍द्रों पर एईपीएस नकद आहरण (डेबिट)

नि:शुल्‍क 

एक माह में अधिकतम 4 नि:शुल्‍क डेबिट की अनुमति है. 4 नि:शुल्‍क डेबिट के बाद प्रति डेबिट रु. 20/- + जीएसटी प्रभारित किया जाएगा. 

अन्‍य बैंक के सीएसपी / बीसी केन्‍द्रों पर एईपीएस नकद आहरण (डेबिट)

नि:शुल्‍क 

बैंक के भीतर लाभार्थी को एईपीएस निधि अंतरण (डेबिट) 

नि:शुल्‍क 

बैंक ऑफ बड़ौदा से अन्य बैंक में लाभार्थी को एईपीएस निधि अंतरण (डेबिट) 

नि:शुल्‍क 

बैंक ऑफ बड़ौदा के एटीएम / माइक्रो एटीएम से कार्ड + पिन आधारित नकद आहरण 

नि:शुल्‍क 

अन्य बैंकों के एटीएम / माइक्रो एटीएम से कार्ड + पिन आधारित नकद आहरण 

माह में 5 लेन-देन नि:शुल्‍क (वित्‍तीय और गैर-वित्‍तीय सहित). 5 से अधिक – रु. 15/- + जीएसटी.

अन्य बैंकों के एटीएम / माइक्रो एटीएम से कार्ड + पिन आधारित नकद आहरण 

माह में 5 लेन-देन नि:शुल्‍क (वित्‍तीय और गैर-वित्‍तीय सहित). 5 से अधिक – रु. 15/- + जीएसटी. 

बकाया शेष पूछताछ के लिए कोई शुल्‍क प्रभारित नहीं किया जाएगा.


बीसी केन्‍द्रों पर उपलब्‍ध सेवाएं यहां क्लिक करें

Do’s and Don’t for Customers at BC point Click Here

असम और मेघालय राज्य में कार्यरत सभी बीसी केंद्रों पर गैर-आधार आधारित नामांकनों/ लेनदेनों को बंद करने के संबंध में सभी ग्राहकों को नोटिस

वित्तीय समावेशन : माइक्रो इंश्‍योरेंस

माइक्रो इंश्‍योरेंस

माइक्रो इंश्‍योरेंस के रूप में सामाजिक सुरक्षा गरीबों के लिए वरदान हो सकती है, जब कमाने वाले सदस्‍य की आय में वृद्धि की क्षमता कम हो जाती है. भारत में माइक्रो इंश्‍योरेंस योजनाओं को अधिकतम एमएफआई द्वारा प्रदान किए गए सूक्ष्म ऋण के साथ एक अनिवार्य अंश के रूप में लागू किया जाता है. माइक्रो इंश्‍योरेंस योजनाओं को सामाजिक सुरक्षा हेतु प्रारंभिक प्रयास माना जा सकता है.

प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजना (पीएमएसबीवाई) और प्रधानमंत्री जीवन ज्योति बीमा योजना (पीएमजेजेबीवाई) दो ओपन एंडेड माइक्रो इंश्‍योरेंस योजनाएं हैं जिन्हें दिनांक 9 मई, 2015 को आरंभ किया गया था और दिनांक 01/06/2015 से इसे लागू किया गया था. .

पीएमजेजेबीवाई महत्वाकांक्षी सामाजिक सुरक्षा योजना के अंतर्गत "जन धन से जन सुरक्षा" नामक प्रमुख योजनाओं में से एक है, जिसे भारत सरकार द्वारा दिनांक 1 जून, 2015 को आरंभ किया गया था. भारत में किसी औपचारिक सामाजिक सुरक्षा प्रणाली के अभाव में, सरकार ने बैंकिंग चैनल के माध्यम से बड़ी आबादी के लिए यह परिकल्पना की थी.

इन दोनों योजनाओं के अंतर्गत जोखिम अवधि 12 माह अर्थात दिनांक 1 जून से 31 मई के लिए निर्धारित की गई है. पीएमएसबीवाई में कोई स्वास्थ्य प्रमाणपत्र आवश्‍यक नहीं है. पीएमजेजेबीवाई योजना नए बचत खातों को कैनवास करने में भी सहायक है जिसका स्‍वरूप पूर्णतया वित्तपोषण की तरह हैं. यह निर्णय लिया गया है कि इस योजना को हमारे मौजूदा पात्र बचत खाताधारकों के लिए आक्रामक रूप से कैनवास किया जाए, जिन्‍हें अब तक इस योजना के अंतर्गत नए खोले गए अन्य बचत खातों के साथ कवर नहीं किया गया हैं.

वित्तीय समावेशन : प्रधान मंत्री जीवन ज्‍योति बीमा योजना

प्रधान मंत्री जीवन ज्‍योति बीमा योजना
  • एक वर्षीय टर्म लाइफ इंश्योरेंस योजना, जो वर्ष-दर-वर्ष (दिनांक 1 जून से 31 मई) तक नवीकरण योग्‍य है, जो किसी भी कारण से हुई मृत्यु के लिए जीवन बीमा कवर प्रदान करती है.
  • पात्रता : बचत बैंक खाताधारकों की आयु 18 से 50 वर्ष, 50 वर्ष की आयु प्राप्त करने से पहले बीमा कराने पर इसे 55 वर्ष की आयु तक विस्‍तारित किया जाएगा.
  • बीमा कवर : किसी भी कारण से ग्राहक की मृत्यु होने पर रु. 2 लाख देय हैं.
  • योजना में नामांकन करने की तारीख से पूर्व 30 दिनों (लियन अवधि) के दौरान होने वाली मृत्यु (दुर्घटना को छोड़कर) के लिए बीमा कवर उपलब्ध नहीं होगा तथा लियन अवधि के दौरान हुई मृत्यु (दुर्घटना के अलावा) से संबंधित कोई दावा स्वीकार्य नहीं होगा.
  • प्रीमियम : अगले वर्ष से पॉलिसी का नवीकरण रु. 436 प्रति वर्ष की दर से देय है, लेकिन पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत किए गए नामांकन के लिए यथानुपात प्रीमियम का भुगतान निम्नलिखित दरों पर किया जाएगा

  • मद सं. नामांकन अवधि लागू प्रीमियम
    1 जून, जुलाई, अगस्‍त / रु. 436 का वार्षिक प्रीमियम
    2 सितंबर, अक्‍तूबर और नवंबर रु. 114 की दर से 3 तिमाहियों का प्रीमियम अर्थात रु. 342.
    3 दिसंबर, जनवरी और फरवरी रु. 114 की दर से 2 तिमाही का प्रीमियम अर्थात रु. 228.
    4 मार्च, अप्रैल और मई 1 तिमाही का प्रीमियम अर्थात रु. 114.

  • बैंक का इंश्‍योरेंस भागीदार : इंडिया फर्स्‍ट लाइफ इंश्‍योरेंस कंपनी लिमि.

वित्तीय समावेशन : प्रधानमंत्री सुरक्षा बीमा योजना

प्रधानमंत्राी सुरक्षा बीमा योजना
  • एक वर्षीय दुर्घटना बीमा योजना, ऑटो डेबिट सुविधा के माध्यम से वर्ष-दर-वर्ष नवीकरणीय (दिनांक 1 जून से 31 मई), दुर्घटना के कारण हुई ग्राहक की मृत्यु या विकलांगता पर आकस्मिक कवर ऑफर की जाती है.
  • पात्रता : प्रतिभागी बैंकों के 18 से 70 वर्ष की आयु के बचत बैंक खाताधारक शामिल हो सकते हैं.
  • बीमा कवर : दुर्घटना के कारण अभिदाता की मृत्यु या विकलांगता पर रु. 2 लाख देय हैं. आंशिक विकलांगता के मामले में रु. 1 लाख.
  • प्रीमियम : प्रति अभिदाता रु. 20 प्रति वर्ष
  • बैंक के बीमा भागीदार : नेशनल इंश्‍योरेंस कंपनी लिमिटेड. /

वित्तीय समावेशन : पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत नामांकन हेतु ग्राहकों को उपलब्‍ध प्रावधान

पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत नामांकन हेतु ग्राहकों को उपलब्‍ध प्रावधान

दिनांक 1 जून, 2016 से आरंभ दोनों योजनाओं, पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत नए नामांकन के लिए हमारे ग्राहकों को निम्नलिखित सुविधाएं उपलब्ध कराई गई हैं जिनके माध्यम से वे पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत स्‍वयं को नामित कर सकते हैं

मद सं. पीएमएसबीवाई और पीएमजेजेबीवाई के अंतर्गत नामांकन का प्रावधान प्रक्रिया
1 शाखा शाखा में नामांकन फॉर्म जमा करना और खाते में पर्याप्त शेष राशि रखना सुनिश्चित करना (फॉर्म नीचे उपलब्‍ध है.)
2 बीसी प्‍वाइंट बीसी द्वारा कियोस्क पोर्टल में ग्राहकों का नामांकन किया जा सकता है.
3 बॉब वर्ल्‍ड बॉब वर्ल्‍ड में “निवेश” टैब के अंतर्गत.
4 इंटरनेट बैंकिंग बॉब आईबैंकिंग में "सेवाएं" टैब के अंतर्गत
5 रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर के माध्यम से एसएमएस पीएमएसबीवाई, 8422009988 पर एसएमएस भेजें. पीएमएसबीवाई " स्‍पेस " खाता संख्‍या के अंतिम 4 अंक " स्‍प्रेस " वाई
उदा. : PMSBY 2503 Y
पीएमजेजेबीवाई, 8422009988 पर एसएमएस भेजें. पीएमजेजेबीवाई " स्‍पेस " खाता संख्‍या के अंतिम 4 अंक " स्‍प्रेस " वाई
उद .: PMJJBY 2503 Y
6 पंजीकृत मोबाइल नंबर के माध्यम से मिस्ड कॉल पीएमजेजेबीवाई, 8468001133 पर कॉल करें
पीएमएसबीवाई, 8468001144 पर कॉल करें.

वित्तीय समावेशन : पीएमजेडीवाई खातों में रु. 10,000 तक का प्रधानमंत्री जन-धन योजना ओवरड्राफ्ट

पीएमजेडीवाई खातों में रु. 10,000 तक का प्रधानमंत्री जन-धन योजना ओवरड्राफ्ट
मद सं. योजना के प्रतिमान
1 उद्देश्‍य कम आय वर्ग / सुविधा से वंचित ग्राहकों को ऋण प्रतिभूति, प्रयोजन या ऋण के अंतिम उपयोग पर जोर दिए बिना उनकी आकस्मिकताओं को पूरा करने के लिए निर्बाध ऋण उपलब्‍ध कराने का सामान्य प्रयोजन ऋण
2 पात्रता (केवल व्‍यक्तिगत)
  • सभी बीएसबीडी खाते, जो न्‍यूनतम छह माह तक संतोषजनक रुप से परिचालित हों.
  • खाता नियमित क्रेडिट होने सहित इसे सक्रिय होना चाहिए. क्रेडिट डीबीटी या डीबीटीएल या किसी अन्य स्रोत से हो सकता है.
  • खाते को आधार और मोबाइल नंबर से सीड और प्रमाणित होना चाहिए.
  • आवेदक की आयु 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
3 सुविधा का प्रकार एसबी खाते में मौजूदा ओडी सुविधा.
4 स्‍वीकृति की अवधि 36 माह और उसके बाद खाते की समीक्षा के अधीन.
5 ऋण राशि
  • न्‍यूनतम ओडी राशि रु. 2,000/- और अधिकतम रु. 10,000/- है..
  • रु. 2,000/- से अधिक राशि के लिए निम्नलिखित शर्तों का अनुपालन किया जाना है -
  • औसत मासिक शेष राशि का 4 गुना
  • या , पिछले 6 माह के दौरान खाते में जमा राशि का 50%.
  • या, रु. 10,000/- जो भी कम हो.
6 ब्‍याज दर 1 वर्ष एमसीएलआर + 3% की दर से.
7 प्रतिभूति शून्‍य
8 प्रोसेसिंग प्रभार शून्‍य
9 स्‍वीकृति प्राधिकारी शाखा

वित्तीय समावेशन : रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड


मद सं. /  Sr. No.

योजना का स्वरूप

1.

पात्रता

सभी पीएमजेडीवाई खाताधारक

2.

बीमा

रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड में एनपीसीआई की रुपे बीमा पॉलिसी के अनुसार सभी रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड धारकों को रु. 1 लाख का इन-बिल्ट दुर्घटना बीमा कवरेज प्रदान किया जाता है, जो कि प्रति वर्ष परिवर्तन के अधीन है. इसके अलावा दिनांक 28.08.2018 के बाद खोले गए पीएमजेडीवाई खाते के में रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड धारक के लिए रु.1 लाख की दुर्घटना बीमा कवरेज को बढ़ाकर रु. 2 लाख कर दिया गया है.

3.

के लिए बीमा सुरक्षा

आकस्मिक मृत्यु तथा स्थायी पूर्ण विकलांगता

4.

बीमा कवर प्राप्‍त करने के लिए पात्रता मानदंड

इंट्रा और इंटर-बैंक अर्थात ऑन-अस (एटीएम / माइक्रो एटीएम / पीओएस / ई-कॉम /भुगतान संबंधी किसी भी लिखत द्वारा कहीं भी मगर बैंक के कारोबार सहयोगी) दोनों बैंक चैनलों में से किसी पर रुपे पीएमजेडीवाई कार्डधारकों की दुर्घटना की तारीख इस तारीख से 90 दिनों के भीतर या ऑफ अस (एक ही बैंक चैनल – अन्‍य बैंक चैनलों पर बैंक ग्राहक /रुपे कार्डधारक लेनदेन) न्यूनतम एक सफल वित्तीय या गैर-वित्तीय लेनदेन किया हो.

5.

बीमा लाभार्थी

सक्षम न्यायालय के आदेशानुसार कार्डधारक का विधिक उत्तराधिकारी या खाते का नामित व्यक्ति इसका लाभार्थी हो सकता है.

6.

सूचना अवधि

दुर्घटना की तारीख से 90 दिनों के भीतर

7.

दावा प्रस्‍तुत करने की अवधि

दावा संबंधी सूचना की तारीख से 60 दिनों के भीतर

8.

नाबालिगों को रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड जारी करना

वित्तीय समावेशन योजना के अंतर्गत बचत बैंक खाता खोलने वाले 10 वर्ष से अधिक आयु के नाबालिगों को (पिता और वास्‍तविक अभिभावक के माध्यम से नहीं) "स्वयं" के रूप में परिचालन अनुदेशों के साथ अपने व्यक्तिगत नाम पर रुपे पीएमजेडीवाई डेबिट कार्ड जारी किया जा सकता है.

वित्तीय समावेशन : पीएमजेडीवाई ओडी का लाभ उठाने के लिए सबसे महत्वपूर्ण नियम और शर्तें (एमआईटीसी)

  • बीएसबीडी खाता, जो न्‍यूनतम छह माह के लिए संतोषजनक रुप से परिचालित हो.
  • ओडी परिवार में कमाने वाले व्यक्ति को दी जा सकती है जो कि सिर्फ एक सदस्य को सीमा की स्‍वीकृति के अधीन है.
  • डीबीटी / डीबीटीएल योजना / अन्य सत्यापित स्रोतों के अंतर्गत नियमित रूप से धनराशि जमा होना चाहिए.
  • आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए बीएसबीडी खाताधारक का किसी भी बैंक / शाखा में कोई अन्य बचत बैंक खाता नहीं होना चाहिए.
  • आवेदक की आयु 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
  • नाबालिग अर्थात 18 वर्ष से कम आयु के ग्राहक पीएमजेडीवाई के अंतर्गत ओडी के लिए पात्र नहीं हैं.
  • केसीसी/जीसीसी उधारकर्ता पीएमजेडीवाई ओडी के लिए पात्र नहीं है.
  • उपर्युक्‍त पात्रता मानदंडों को पूरा करने के अधीन बगैर किसी मूल्यांकन के न्यूनतम ओडी राशि रु. 2,000/- है.

रु.2000/- से अधिक की राशि के ओवरड्राफ्ट के लिए पात्र राशि पिछले छह माह की औसत बकाया शेष का 4 गुना या पिछले छह माह में जमा हुई कुल राशि का 50% या रु. 10,000, जो भी कम हो, है.

वित्तीय समावेशन : माइक्रो इंश्‍योरेंस / नामांकन और दावा फॉर्म

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