लार्ज कॉर्पोरेट के चयनित डीलरों हेतु कार्यशील पूंजी ऋण सीमा उपलब्ध होने से, वे लार्ज कॉर्पोरेट से इंवेंटरी की खरीद हेतु अल्पावधि वित्तपोषण प्राप्त कर सकते हैं.
डीलर वित्तपोषण - शिपमेंट के बाद के वित्तपोषण का कार्यप्रवाह
डीलर (स्पोक) माल प्रेषण के लिए क्रय आदेश बनवाता है और उसे आपूर्तिकर्ता को अग्रेषित करता है. आपूर्तिकर्ता (एंकर) माल प्रेषित करता है और सप्लाई चेन फायनांस प्लेटफॉर्म पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से इनवॉइस को अपलोड करके वित्तपोषण हेतु अनुरोध करता है. डीलर (स्पोक) द्वारा इलेक्ट्रॉनिक रूप से इनवॉइस स्वीकार किए जाने पर सप्लाई चेन फायनांस सिस्टम द्वारा ऋण सीमा की उपलब्धता, इनवॉइस की वैधता, अतिदेय स्थिति आदि जैसे मानदंडों हेतु संव्यवहार की वैधता डिजिटल रूप से सत्यापित की जाती है. सफलतापूर्वक सत्यापन पर सिस्टम द्वारा तत्काल वित्तपोषण किया जाता है और सप्लायर (एंकर) के खाते में संवितरण जमा किया जाता है. नियत तारीख पर डीलर (स्पोक) बकाया इनवॉइस राशि का भुगतान करता है. यह प्रक्रिया पूरी तरह से स्वचालित है और तात्कालिक ई-अलर्ट की विशेषता से युक्त है तथा संव्यवहार के प्रत्येक स्तर पर ग्राहकों को ई-रिपोर्ट भेजती है.
Working Capital Facility for Vendors of large corporates to access quicker realization of Bills and invoices accepted by large corporates to optimize their working capital cycles.
Vendor Finance – Work Flow of Post Shipment Financing
The Buyer (anchor) raises a purchase order requesting a consignment of goods and forwards it to the supplier. The Vendor (spoke) ships the goods consignment and initiates the request for finance by uploading the invoices electronically on the supply chain finance platform. Once the invoices are electronically accepted by the Buyer (anchor), validation of the transaction for parameters like availability of credit limit, validity of invoice, overdue position etc. is digitally verified by the Supply Chain Finance system. On successful validation, finance is instantaneously created by the system and disbursement is credited in to Vendor’s (spoke’s) account. On the due date the Vendor’s (spoke’s) liquidates the outstanding invoice amount. The entire process is fully automated and featured with real time e-alerts and e-reports sent to the clients at each leg of the transaction.
Working Capital Limits for Large Corporates to make payments to their vendors.
Payable Finance – Workflow of Payables based solutions
The Buyer (anchor) raises a purchase order requesting a consignment of goods and forwards it to the supplier. The Vendor (spoke) ships the goods consignment and initiates the request for finance by uploading the invoices electronically on the supply chain finance platform. Once the invoices are electronically accepted by the Buyer (anchor), validation of the transaction for parameters like availability of credit limit, validity of invoice, overdue position etc. is digitally verified by the Supply Chain Finance system. On successful validation, finance is instantaneously created by the system and disbursement is credited in to Vendor’s (spoke’s) account. On the due date the Buyer’s (anchor’s) liquidates the outstanding invoice amount. The entire process is fully automated and featured with real time e-alerts and e-reports sent to the clients at each leg of the transaction.